Esperienze e opinioni

Cara Carol: i nostri genitori di 70 anni hanno annunciato che stanno progettando di vedere un avvocato per anziani per redigere una procura e fare altri documenti legali. Ciò ha innescato una discussione tra i miei fratelli, ognuno dei quali pensa di dover essere il titolare. Ho detto loro che le procure legale e finanziaria possono essere date a persone diverse. Ho anche ricordato ai nostri genitori che assegnare le procure è una loro scelta, ma la discussione li ha turbati e hanno interrotto il percorso. Chi può aiutare con questo pasticcio? – YU

Cara YU: potenziali litigi tra figli adulti sono uno dei motivi per cui gli anziani rimandano le decisioni. A nome loro, vi ringrazio per aver cercato una soluzione. Un avvocato esperto dovrebbe essere in grado di aiutarti, ma in caso contrario, prova un consulente familiare. Michael Lewis CFA/MBA, pianificatore finanziario focalizzato sull'assistenza e sui complessi processi decisionali familiari, ci manda la sua opinione:

Michael Lewis: Ciò che stai descrivendo è molto più comune di quanto la maggior parte delle famiglie si aspetti, soprattutto quando i genitori adottano misure responsabili prima che si verifichi una crisi medica o cognitiva. Una distinzione importante può aiutare a riformulare ciò che sta accadendo: la decisione dei tuoi genitori di assegnare procure non è una reazione all’incapacità.

Alla loro età, è una pianificazione patrimoniale prudente. Ciò è importante perché lo scopo di una procura non è premiare il coinvolgimento o risolvere le rivalità tra fratelli. Serve per garantire che i desideri dei tuoi genitori vengano realizzati se mai avessero bisogno di aiuto per prendere decisioni. Ciò che spesso sorprende le famiglie è la rapidità con cui le conversazioni sull’autorità si trasformano in conversazioni sul controllo.

Quando i fratelli competono per essere “la” scelta, ciò può segnalare preoccupazioni inespresse sull’equità, sull’accesso o sulle future decisioni finanziarie, anche quando tutti insistono nel dire che agiscono per amore. Queste dinamiche non rendono nessuno cattivo o avido; lo rendono umano. Ma possono facilmente distogliere l’attenzione dalle persone che effettivamente detengono il diritto decisionale: i genitori.

Anche l’angoscia che provano i tuoi genitori è significativa. Quando genitori capaci sono turbati da conflitti familiari, spesso significa che stanno cercando di preservare l’armonia piuttosto che affermare la propria autorità. Sfortunatamente, quell’istinto può involontariamente invitare a una maggiore pressione invece che a una minore.

Hai ragione nel dire che le procure finanziarie e sanitarie non devono essere nella stessa persona. Ancora più importante, nessuno dei due ruoli richiede il consenso della famiglia. Queste nomine non sono qualcosa che i figli adulti guadagnano con la persuasione. Sono responsabilità concesse dai genitori sulla base della fiducia, del giudizio e dell'allineamento con il modo in cui desiderano che le decisioni vengano gestite.

Quando le famiglie cercano un aiuto esterno, il supporto più efficace di solito inizia ripristinando quella chiarezza. Una terza parte neutrale può aiutare le famiglie a rallentare la conversazione, a far emergere ipotesi inespresse e a focalizzare nuovamente tutti sulle priorità dei genitori piuttosto che sulla posizione dei fratelli. Spesso questo lavoro inizia in privato con i genitori prima di estendersi alla discussione familiare più ampia.

L’obiettivo non è determinare quale figlio sia “il migliore”. È assicurarsi che la pianificazione dei genitori rifletta i loro valori e li protegga da conflitti inutili, ora e in futuro.

Carol: Grazie, YU, per avermi scritto, e grazie, Michael, per il tuo approfondimento!